آشنایی با بورس

بورس چیست؟ آشنایی با ۷ بازار کلی بورس

بورس چیست؟ مکانی است که در آن خرید و فروش و معاملات تجاری انجام می شود. مکانی که در آن خریدار و فروشنده با یک دیگر ارتباط برقرار می کنند و معاملات خود را انجام می دهند.

به گزارش بازار، بورس چیست؟ مکانی است که در آن خرید و فروش و معاملات تجاری انجام می شود. مکانی که در آن خریدار و فروشنده با یک دیگر ارتباط برقرار می کنند و معاملات خود را انجام می دهند. این بازار می تواند مکان و یا شبکه ای اینترنتی هم باشد که در آن دارایی های مالی و دارایی های واقعی مورد معامله قرار می گیرند. دارایی های واقعی و فیزیکی مانند زمین و ساختمان و دارایی های مالی نیز مانند سهام و اوراق مشارکت هستند. فعالیت تجاری مزبور در واقع بازاری است که این نوع از دارایی ها در آن مورد معامله قرار می گیرند.

بورس چیست؟ بازاری است که در آن انواع دارایی ها مورد معامله قرار خواهد گرفت. از این رو می توان بر اساس دارایی مورد معامله این بازار را به انواع مختلفی تقسیم کرد. کالا، ارز و اوراق بهادار از انواع بازارهای بورس به حساب می آیند.

در بازار بورس، کالاهای معین و مشخصی مورد معامله و خرید و فروش قرار خواهند گرفت. مواد خام و مواد اولیه معمولا مورد معامله قرار خواهد گرفت. خرید و فروش هر کالایی بازار آن نیز به نام آن کالا نامگذاری خواهد شد. مانند بازار نفت

خرید و فروش پول های خارجی را در بازار بورس ارز می نامند. البته این نوع از بازار در کشور ما فعالیت نمی کند.

· بازار اوراق بهادار

خرید و فروش اوراق بهادار مانند خرید و فروش اوراق مشارکت یا سهام و . به عنوان بازار بورس اوراق بهادار شناخته می شود. در کشور ما بسیاری از مردم در این بازار سهام داشته و سود و زیان هایی نیز از این بازار دیده اند.

مزایای خرید و فروش در این بازار

مزایای بازار بورس چیست؟

شکل گیری بورس با هدف ایجاد بازاری قانونمند و منسجم و شفاف برای جمع کردن سرمایه های کم و کلان می باشد. این امر مهم با هدف تامین مالی شرکت ها و پروژه های آنان انجام می شود. در حالت کلی می توان گفت هدف از تشکیل این بازار، ایجاد شراکت و تقسیم بندی سود است.

افرادی که سهام یک شرکت را در بازار بورس خریداری می کنند به نسبت سهام خود مالک این شرکت خواهند شد. همچنین از نوسانات سود سهام نفع خواهند برد. اما این بازار مهم دارای مزایایی است که افراد در استفاده از آن بهره مند می شوند. یکی از مزایای استفاده از این بازار، نقدشوندگی بالای آن است. تنها در چند دقیقه می توان سرمایه خود را نقد کرد. همچنین قابلیت سرمایه گذاری با پول های کم نیز در این بازار وجود دارد.

همچنین از دیگر مزایای استفاده از بازار بورس این است که سرمایه های خرد و کم جمع شده و تبدیل به سرمایه های عظیم شوند. تامین مالی موسسات و کارخانه ها و کسب و کار ها در نهایت منجر به رشد اقتصادی کشور خواهند شد. کنترل حجم پول و کنترل تورم و میزان نقدینگی در کشور یکی از مزایای استفاده از بازار مزبور می باشد. مثلا فروش سهام از طریق این بازار باعث جمع آوری نقدینگی و در نهایت کنترل تورم خواهد شد.

انواع بازار بورس در ایران

بازار مزبور در ایران به انواع اوراق بهادار، فرابورس، انرژی و کالا تقسیم می شود که در ادامه به توضیح مختصر هر یک خواهیم پرداخت.

در این بازار اوراق بهادار انواع دارایی های مالی مانند اوراق مشارکت و سهام شرکت ها خرید و فروش خواهند شد. شرکت ها در این بازار به دو نوع بازار اول و دوم تقسیم خواهند شد. این تقسیم بندی بر اساس معیار های نقدشوندگی، شفافیت، درصد سهام، سودآوری و . می باشند.

بازار اول خود به نوع بازار اصلی و فرعی تقسیم خواهند شد. تفاوت شرکت های تقسیم بندی شده در این بازار بر اساس درصد حقوق صاحبان سهام، تعدد سهامداران و مقدار سرمایه ثبت شده و غیره است.

هدف از تاسیس فرابورس در ایران هدایت و ساماندهی از بازار سرمایه که به بازار های بورسی راه پیدا نکرده اند. در واقع رویه پذیرش شرکت ها به شیوه ای است در سریع ترین زمان به این بازار ورود پیدا خواهد کرد.

سازمان بازار اوراق بهادار به عنوان نهاد ناظر بر تمامی عملیات های شرکتی در این بازار و فعالیت های مالی نظارت خواهد داشت. نام اختصاری این بازار OTC می باشد.

انواع بازار بورس در ایران

بستری برای انجام معاملات معامله های حامل انرژی مانند نفت و گاز و اوراق بهادار مربوط به آنها است. مانند سایر بازار های مرتبط نوعی بازار رقابتی است. اثر معاملات خریداران و فروشندگان در نهایت باعث قیمت حامل انرژی خواهد شد. این بازار در سه بازار فیزیکی و فرعی و مشتقه است.

بورس کالا بازار منسجمی است که تولید کنندگان بسیاری در این بازار کالای خود را عرضه می کنند. این کالا پس از قیمت کارشناسی شده در اختیار خریداران قرار خواهد گرفت. کالا های خام و فرآوری نشده مانند پسته و زعفران و فلزات خرید و فروش می شود.

نهاد های نظارتی بر قیمت های این بازار نظارت مستقیم دارند. تمامی افراد فعال در این بازار از قوانین حاکم بر آن برخوردار خواهند شد.

تاریخچه پیدایش این بازار

تاریخچه پیدایش بورس به قرن پانزدهم میلادی بر می گردد. خرید و فروش کالا در مقابل منزل بزرگ زادگان در بلژیک باعث شد انسان ها به فکر تاسیس مکانی برای تجارت خود بیفتند. اولین بازار اوراق بهادار در قرن هفدهم میلادی در هلند تشکیل شد. با گذشت زمان کم کم این بازار به شکل امروزی و به حالت شبکه اینترنتی در آمد.

بازار بورس یکی از بازار های مهم برای انجام فعالیت های تجاری و خرید و فروش می باشد. امروزه همه افراد تا حدودی با این بازار و عملکرد آن آشنا هستند. اما واقعیت آن است که قوانین حاکم بر این بازار مهم و پیچیده است.

بازار بورس دارای انواع مختلفی است که در ایران برخی از آنها دارای اهمیت بسیاری هستند. این بازار در تمام دنیا از بازار مهم و حیاتی هر اقتصادی است که نقش مهمی را در ثبات اقتصادی کشورها ایفا می کند. شرکت های بسیاری در این بازار مهم اقدام به ارائه سهام و کالای خود می کنند که هدف جذب سرمایه های خرد و کلان است. این هدف در نهایت به رشد اقتصادی کشور منجر خواهد شد.

تحلیل تکنیکال بورس

آموزش تحلیل تکنیکال بورس در سرآمد با زبان ساده و قابل درک برای تمامی افراد با هر سطح علمی برگزار می گردد.

در این مطلب به آموزش رایگان و مقدماتی تحلیل تکنیکال بورس می پردازیم. توصیه می شود قبل از شرکت در دوره ها برای درک بهتر با ما همراه باشید.

تحلیل تکنیکال بورس چیست؟

تحلیل تکنیکال بورس بطور دقیق و منحصر به فرد با یک موضوع سر و کار دارد و آن قیمت می باشد. در واقع در تحلیل تکنیکال به بررسی دقیق قیمت ها در نمودار بورس می پردازیم.
در این روش با بررسی قیمت ها و روندی که از گذشته تا حال حاضر بازار طی شده است، می توان گفت که فرد سرمایه گذار با دسترسی و تحلیل این موارد می تواند پیش بینی کند که قیمت هر سهم در آینده به چه صورت خواهد بود.

با تسط بر دانش تحلیل تکنیکال بورس می توان بهترین تصمیم را اتخاذ کرد و دسته سرمایه گذارانی قرار گرفت که سود بسیار خوبی از بازار بورس بدست آورده اند.

آموزش مهارت تحلیل سهم ها

انواع تحلیل تکنیکال

تحلیل تكنیكال ذهنی

در این نوع تحلیل فرد با مشاهده نمودار برداشت خاص خود را از الگوها خواهد داشت. در واقع تحلیل تکنیکال ذهنی همانطور که از نامش مشخص است کاملا به ذهن فرد سرمایه گذار مربوط می شود. ممکن است فردی الگویی را ببیند و نسبت به آن برداشتی منحصر به فرد داشته باشد، در صورتی که یک فرد دیگر چنین الگویی را نبیند یا برداشتی کاملا متفاوت داشته باشد.

تحلیل تكنیكال عینی

این تحلیل کاملا متفاوت عمل می کند بدین صورت که تمامی برداشت ها بر اساس محاسبات کاملا دقیق و علمی صورت می پذیرد و در نهایت تفسیری که تحلیلگران به آن می رسند کاملا یکسان می باشد.

پادکست تحلیل تکنیکال

مهندس حامد غلامی در این فایل صوتی برای شما از یک اصل بسیار مهم و حیاتی در تحلیل تکنیکال صحبت کرده اند. بر اساس چه آماری تحلیل شما منجربه یک تصمیم به موقع و درست می شود؟ نقش تحلیل تکنیکال در انواع بازار های مالی؟

تحلیل تکنیکال در انواع بازار سرمایه گذاری

تحلیل تکنیکال بطور کلی در تمامی بازارهایی که عرضه و تقاضا نوسانات قیمت ها را رقم می زند مورد استفاده قرار می گیرد. بطور کلی با بررسی دقیق نوسانات قیمت در نمودار بازار بورس پیش بینی صورت می گیرد که در آینده قیمت سهام مورد نظر دچار چه تغییراتی خواهد شد و در اینجاست که می توان تصمیم درست را اجرایی کرد.

گفته می شود تحلیل تکنیکال در انواع بازار های سرمایه گذاری بکار برده می شود از جمله :

• طلا
• سکه
• نفت
• پسته
• زعفران
• بازار بورس
• اوراق بهادار
• بازارهای جهانی (فارکس)
• ارزهای دیجیتال (بیت کوین – لایت کوین – اتریوم)

اخبار و پیشامدهای سیاسی،اقتصادی، جنگ و… در تحلیل تکنیکال بورس موثر است.

تاثیر اخبار بر تحلیل تکنیکال بورس

در بازارهای سرمایه گذاری هر خبر و حتی اتفاقی در دنیای سیاست، اقتصاد، جنگ و… می تواند بطور قطع بر روی قیمت سهام تاثیر منفی و یا مثبتی داشته باشد.

گفته می شود که قیمت سهام های عرضه شده بر اساس یک برنامه مشخص حرکت می کنند و مسئله ای که کاملا مشخص است این موضوع می باشد که سهام و قیمت آن قطعا نمیتواند بدون هیچ روند مشخص و توجیهی به هر جهتی حرکت داشته باشد.

با مطالعه گذشته بازار بورس و تحلیل درست نمودارها مشاهده خواهیم کرد تغییرات قیمت، نمودارها و همه موارد بصورت مداوم در یک چرخه تکرار می شوند.

در اینجاست که ارزش تسلط بر تحلیل تکنیکال بورس مشخص می شود و ما با برخورداری از این مهارت و دانستن روند گذشته سهم مورد نظر چه آینده ای در انتظار قیمت سهام خواهد بود و بهترین تصمیم را عملی خواهیم کرد.

محدودیت های تحلیل تکنیکال

همانطور که توضیح داده شد اساس تحلیل تکنیکال بر پایه نمودار و گذشته سهام استوار است. یکی از مهم ترین محدودیتی که در این تحلیل وجود دارد در مورد سهامی می باشد که برای اولین بار در بازار عرضه می شود که در اصطلاح علم سرمایه گذاری بورس عرضه اولیه گفته می شود.

در مواجه با چنین سهامی که اولین بار است که در بازار عرضه می شود نمودار قیمتی وجود ندارد که ما بخواهیم آن را تحلیل کنیم. هر چند طبق تجربیات افراد سرمایه گذار تقریبا همیشه تفکر بر این اساس است که قطعا عرضه اولیه ها سودآور هستند، و طبق همین تجربه معمولا عرضه اولیه ها بسیار پر طرفدار هستند و خریداران بسیاری را به خود جلب می کنند.

3 اصل اساسی در تحلیل تکنیکال

نمودار قیمت همه چیز است

شاید این سوال وجود داشته باشد که چرا تحلیل تکنیکال فقط بر قیمت تمرکز دارد؟

در صورتی که بسیاری از عوامل دیگر همچون اقتصاد، روان شناسی بازار و…. هستند که بر روی قیمت یک سهم تاثیر می گذارند و بهتر است هر کدام از آنها بطور جداگانه مورد بررسی قرار داد.

ولی در مقابل تحلیل گران تکنیکال بر این اعتقاد هستند که تنها تحلیل رفتار قیمت است که نتیجه عرضه و تقاضا را برای یک سهم در بازار تعیین می کند و باید تمرکز را برای بررسی دقیق آن قرار داد.

روند مشخص قیمت ها

در علم تحلیل تکنیکال گفته می شود که قیمت ها همیشه بر اساس یک روند مشخص حرکت خواهد کرد. و با تحلیل گذشته تا حال قسمت یک سهم به این نتیجه می رسند که بعد از این چه روندی را طی خواهد کرد.

تکرار تاریخ

در تحلیل تکنیکال اعتقاد بر این است که تاریخ غالبا در مورد قیمت تکرار می شود. سرمایه گذاران در بورس همواره نسبت به نوسانات نمودار قیمت ها عکس العمل های یکسانی داشته اند و این بدین معنی است که در مقابل اتفاقات و حرکت های مشابه ای که قیمت ها دارند سرمایه گذاران همان رفتارهای قبلی در چنین مواقعی داشته اند.

اصطلاحات مهم در آموزش تحلیل تکنیکال بورس

روند شناسی

روند مثبت

مجموعه‌‍ای از تغییرات قیمتی که بتوان سه کف قیمتی را با یک خط به یک دیگر متصل کرد به گونه ای که به ازای هر کف یه سقف بالاتر داشته باشیم بدین صورت که کف و سقف سوم از کف و سقف دوم بالاتر و دومی نیز نسبت به اولی بالاتر باشد.

روند منفی

مجموعه‌ای از تغییرات قیمتی که بتوان سه سقف قیمتی را با یک خط به یک دیگر متصل کرد به گونه‌ای که به ازای هر سقف یه کف بالاتر داشته باشیم بدین صورت که سقف و کف سوم از سقف و کف دوم بالاتر و دومی نیز نسبت به اولی بالاتر باشد

خطوط مقاومت و حمایت

مقاومت

به ناحیه‌ای از قیمت گفته می‌شود که در روند های صعودی در مقابل کندل ها قرار می‌گیرد. و هربار قیمت ها به این ناحیه نزدیک شده یا با آن برخود کرده در عبور از آن ناتوان بوده اند.به این ناحیه ، ناحیه مقاومتی گفته می‌شود. به هر میزان که تعداد برخورد ها با این ناحیه بیشتر و زمان عبور از این ناحیه طولانی تر بیشتر قدرت این مقاومت بیشتر بوده و در صورت شکست حرکات صعودی بزرگ دیده می‌شود.

حمایت

هرگاه قیمت‌ها در مسیر نزولی به ناحیه‌ای نزدیک شده و یا آن ناحیه را لمس کنند و نتوانند از آن ناحیه حرکت منفی خود را ادامه داده و تغییر مسیر دهند ناحیه حمایتی گفته می‌شود ذات این ناحیه برعکس با ناحیه مقاومتی می‌باشد. اما مانند ناحیه مقاومت به هر میزان که تعداد برخوردها و مدت زمان تشکیل این ناحیه بیشتر باشد قدرت حمایتی بیشتری نیز دارد. در صورت شکسته شدن حمایت‌های بلند مدتی ریزش‌های بزرگ دیده می‌شود.

سقف تاریخی

مانند ناحیه مقاومتی عمل می کنند با این تفاوت که قیمت‌ها بعد از تعدیلات به همان سقف قبلی خود بازمی گردند معمولا زمان رسیدن به سطوح قبلی قیمت زمانی بیش از ۸ سال باشد در صورت شکست سقف قبلی توان حرکتی قدرتمندی ایجاد می‌شود.

اندیکاتور

اندیکاتورها ابزاری هستند که با فرمول خاص خود به تحلیل گر در زمینه تشخیص جهت حرکت بازار کمک بسازیی می‌کنند. این نکته بسیار پر اهمیت می باشد که اندیکاتور فقط جهت حرکتی را به ما نشان می‌دهد نه اندازه حرکت صعودی یا نزولی.

هر اندیکاتور دارای ویژگی‌ها و تفاسیر متفاوتی هستند. برای مثال در اندکاتور macd هرگاه شاهد کراس اندیکاتور از خط سیگنال هستیم نشانه‌ای از تغییر جهت حرکتی را به ما می‌دهد. یا در ادیکاتور RSI عبور ازناحیه ۵۰ به معنی قدرمندتر شدن روندهای مثبت است. این نکته نباید فراموش شود که اندیکاتورها همراه با روش‌های اصلی یعنی روند شناسی و سطوح شناسی بیشترین بازدهی را برای تحلیل گر ایجاد می‌کنند.

کندل شناسی

الگوهای کلاسیک

الگو های کلاسیک شامل رفتاری خاص در نمودارها می‌باشد که هرگاه نوعی آرایش خاص در نمودارها ایجاد می‌شود میتواند براساس آن رفتار آینده نمودار را پیش بینی کرد این ابزار براساس اصل دوم تکنکیال می‌باشد که پس بررسی ۱۰۰ ساله نمودارها و بررسی دقیق آن‌ها اسم گذاری شده اند در واقع با الهام گرفتن از رفتار طبیعت و نتیجه گیری از آن، همان روش را در نمودارها یافته اند بدین گونه که طبیعت سال‌ها زمان داشته تا بهینه ترین رفتار را ازخود نشان دهد لذا محققان علم تکنیکال بعد از بررسی بیش از ۱۰۰۰ نمودار با سابقه بیش از ۱۰۰ سال، بهینه ترین رفتار ممکن را پیدا کرده و نامگذاری کرده اند. (اصل سوم تاریخ تکرار خواهد شد)

آرایش نموداری

نمودارهای به ۳ صورت میله‌ای،خطی،شمعی مورد بررسی قرار میگیرند پرکابردترین و محبوبترین روش نمایش نمودارها روش شمعی می‌باشد. هر شمع شامل جزییاتی از قبیل قیمتی اغازین، قیمت پایانی، بیشترین قیمت روز، کمترین قیمت روز می باشد که هرکدام از المان‌ها باعث ایجاد شکلی متفاوت در شمع می شود. حال از کنار هم قرار گرفتن این شمع الگوهای متفاوتی ایجاد می‌شود که باتوجه به شکل آن‌ها میتواند اندازه و جهت حرکت را پیش بینی کرد الگوهای شعمی به ۳ دسته تک شمعی، دو شمعی و سه شمعی تقسیم بندی می‌شود.

ایچیموکو

ایچموکو که در دسته ی اندیکاتورهای قرار می‌گیرد نوعی سیستم معاملاتی می باشد. که براساس سیستم میانگین خاص تشکیل شده است. سیستم ایچموکو از۵ جز تشکیل می‌شود تنکان، کیجون، چیمو، سنکو A و سنکو B هرکدام از این اجزا نشان دهنده میانگینی خاص هستند که باعت ایجاد میانگین‌های دینامیک در سطح‌های مختلفی قیمتی می‌شود. مهمترین ویژگی سیسیم ایچیموکو معاملات کم خطر آن می‌باشد.

فیبوناچی و الیوت

این روش که براساس سری معروف فیبوناچی بنا شده است سری فیبوناجی که به مسله زاد و بلد خرگوش‌ها معروف می‌باشد در واقع بیان مسله است که تعداد خرگوش‌ها بعد از یک دوره خاص ضریبی از عدد ۱٫۶۱۸ و ۶۱٫۸ می‌باشد. که به نرخ طلایی معروف هستند و این اعداد و این نرح در سرتاسر گیتی پخش شده و نظمی بیکران رو ایجاد کرده است. شاید گفتن این نکته تکراری باشد که منشا تکنکیال طبیعت است اما در بررسی سری فیبوناچی و نمودارها این مسله برایمان آشکار می‌شود که حتی در معاملات ما انسان‌ها نیز نظمی نهفته است که براساس این نرخ طلایی بوده بدین گونه که در هر روند صعودی یا نزولی دارای امواجی مثبت یا منفی هستند که این موج بعدی می‌تواند ۱٫۶۱۸ برابر موج قبلی و یا سایر نسبت‌های فیبوناچی باشد.

آشنایی با مهمترین وبسایت های بورسی

اولین و مهم‌ترین سایتی که هر سرمایه گذار برای سرمایه گذاری در بورس باید با اون آشنایی داشته باشه،Tsetmc سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران هست. در حال حاضر Tsetmc به عنوان پرکاربردترین سایت ایرانی برای فعالان بورس شناخته می‌شه و حجم زیادی از اطلاعات رو به صورت مرتب و طبقه بندی شده به مخاطبان خود ارائه می‌کنه؛ اطلاعاتی دقیق و لحظه به لحظه از آمارهای معاملاتی، شاخص‌ها، صندوق‌ها، بورس اوراق بهادار، فرابورس، صنایع برتر، میزان عرضه و تقاضای هر سهم، ریز جزئیات هر سهم و نماد، اطلاعیه‌های منتشر شده در سایت کدال و شرکت‌هایی که درگیر بیشترین تاثیر و نوسان هستن. امکان ارزشمندی که در سایت Tsetmc تعبیه شده، امکان فیلترنویسی و کسب اطلاعات اختصاصی و مورد نظر خودمون هست. علاوه بر این، سایت مدیریت فناوری بورس تهران، پیام‌های ناظر بازار که شامل عرضه، توقف و بازگشایی سهام و نماد‌هاست رو اعلام می کنه. خیلی از سایتهای خرید سیگنال برای تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال از اطلاعات این سایت استفاده می کنن. جدیداً اطلاعات شرکتهای سهام عدالت هم به این سایت اضافه شده.

سامانه اطلاع رسانی ناشران کدال (codal.ir)

دومین سایت مطرح و موثر در بازار بورس ایران، با عنوان کدال شناخته می‌شه؛ سایتی حاوی اطلاعات منسجم و کارآمد برای سرمایه گذاران. در واقع کدال همان سامانه یا پایگاهی ست که اطلاعاتی جامع از شرکت‌های پذیرفته شده در بورس رو ارائه و معرفی می‌کنه. سرمایه گذاران می‌تنن از طریق سایت کدال تحلیل‌ها، اطلاعیه‌ها و گزارشات مالی رو مشاهده و دریافت کنن. همون‌طور که می‌دونید یکی از مهم‌ترین اطلاعاتی که آشنایی با بورس هنگام تصمیم گیری برای خرید یا فروش سهام به اون نیاز پیدا خواهیم کرد، اطلاعات مالی و عملکردی شرکت‌هاست. این اطلاعات بعد از تایید شدن در سایت کدال قرار می‌گیرن و از همین رو سایت کدال در روند انتخاب و تصمیم گیری نقش مهمی رو ایفا می‌کنه. اطلاعات این سایت نقش مهمی تو تحلیل بنیادی خواهد داشت. تحلیل بنیادی در کنار تحلیل تکنیکال، مقدمه ای برای تحلیل بورس و سرمایه گذاری هست.

سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران (fipiran.com)

ارزشمندترین اطلاعاتی که در این سایت منتشر می‌شه و به نوعی نقطه قوت اون به حساب میاد، آمار معاملات، اخبار، وضعیت و نوسانات بازار و از همه مهم‌تر انتشار اطلاعات جامع در مورد صندوق‌ سرمایه‌گذاری هست. پس اگر تصمیم دارید وارد صندوق‌های سرمایه گذاری شده و بخشی از دارایی خودتون رو به این صندوق‌ها اختصاص بدید، حتما سری به سایت fipiran.com بزنید. در این وب سایت هر نوع اطلاعاتی که برای مقایسه صندوق‌ها به کارتون بیاید وجود داره. شرکت مشاور سرمایه گذاری هدف حافظ هم صندوق های سرمایه گذاری متنوعی داره که میتونه برای سرمایه گذاری شما راه گشا باشه.

سایت فرابورس ایران (ifb.ir)

یکی دیگه از سایت‌های معتبری که تحت نظارت سازمان بورس ایران فعال هست، سایت شرکت فرابورس ایران به آدرس ifb.ir هست؛ سایتی که به سازمان فرابورس تعلق داره. در این سایت می‌تونید کلیه اطلاعات مربوط به فرابورس ایران رو مشاهده کنید؛ اطلاعاتی مثل شرکت‌های فرابورس ایران و قانون و مقرراتی که در این بازارها تعیین شدن؛ اخبار و اطلاعات مربوط به نوسانات شاخص فرابورس و همچنین آمار معاملات شرکت‌هایی که در بازار فرابورس فعالیت دارن. این شرکت‌ها که با توجه به شرایط خاصی در سازمان فرابورس پذیرش می‌شن، شامل بازارهای فرابورس، اول، دوم، سوم و پایه و همچنین شرکت‌های کوچک و متوسط بازار دارایی و فکری هستن. اطلاعاتی که در این سایت به اونها دسترسی خواهیم داشت، آمار مربوط به معاملات اوراق اجاره، امتیاز تسهیلات مسکن و دیگر اوراق بهادار موجود و تایید شده در بازار فرابورس هست.

سایت بورس اوراق بهادار (tse.ir)

همون‌طور که از اسم این سایت برمیاد، غالب محتوای اون مربوط می‌شه به بورس اوراق بهادار تهران. بورس اوراق بهادار تهران یکی از چهار بورس اصلی هست که زیر نظر مستقیم سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنه. تمامی اطلاعاتی که مربوط به بازار میشه از جمله کلیه قوانین و مقررات بازار رو به نوعی تو این سایت هم میتونید ببینید. علاوه بر اون اطلاعات، شرکتهای مجاز مشاوره، سبدگردانهای مجاز و به طور کلی نهادهای مالی مجاز همگی تو این سایت معرفی شدن که به نوعی نقطه قوت این سایت محسوب میشه.

irvex.ir

یکی از اقدامات مهم سازمان بورس؛ فرهنگ سازی با تالار مجازی بورس ایران هست. تالار مجازی بورس ایران با هدف ارائه آموزش عملی علاقه‌مندان سرمایه گذاری در بورس، ازطریق شبیه سازی خرید و فروش سهام و واحدهای سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری در فضای مجازی طراحی و پیاده سازی شده.

خرید و فروش مجازی سهام در این تالار، برای همه امکان پذیره، برای فعالیت در بورس مجازی ایران، کاربران نه نیاز به پول دارن و نه ضرر خواهند کرد. کاربر همچنین می تونه بصورت لحظه ای، میزان بازدهی سرمایه گذاری خود رو مشاهده کرده و از رتبه خودش، در مقایسه با سایر کاربران مطلع بشه.

برای فعالیت در تالار مجازی بورس و انجام معاملات، به سایت www.irvex.ir وارد شید. هدف اصلی این سامانه، آموزش عملی سرمایه گذاری در بورسه.

شیوه کلی کار به این صورت هست که کاربر ابتدا در یک مسابقه باید ثبت نام کنه، سپس کاربر می ­تونه در این مسابقه اقدام به خرید و فروش سهام و واحدهای سرمایه ‌گذاری­ های سرمایه‌ گذاری موجود در تابلوی اصلی بورس کنه، بدین ترتیب می تونید عملکرد خود رو در خرید و فروش سهام و تحلیل بازار با دیگر کاربران سامانه مقایسه کنید تا بدین ترتیب مهارت لازم در بازار واقعی بورس رو کسب کنید.

خرید سهام بر اساس شرایط واقعی بازار صورت می گیره، تنها سهامی قابل خرید هستن که عرضه شده باشن، بنابراین سهامی که در بازار عرضه نشده باشن، قابل خریداری نیست. شرایط فروش نیز بر همین منوال هست.

این سامانه، یک فضای مناسب و رقابتی برای ترغیب سهامداران و شرکت در مسابقه هست که به شکل دوره ای همراه با جوایز برگزار می شه. برای خرید و فروش سهام نیز کافیست کاربر، عضو یکی از مسابقات تالار بشه. پس از عضویت در یک یا چند مسابقه، به کاربر اعتباری تخصیص داده می‎شه تا بتونه با استفاده از این اعتبار، اقدام به خرید سهام یا واحدهای سرمایه ‎گذاری صندوق ‎های سرمایه ‎گذاری کرده و با تشکیل سبدهای سرمایه ‎گذاری، نسبت به سرمایه ‎گذاری و کسب بازدهی، البته در تالار مجازی بورس اقدام کنه.

آشنایی با بورس

آشنایی با صندوق‌‌ سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس

در شرایط تورمی همیشه سرمایه‌گذاری در طلا برای حفظ ارزش پول جزو بهترین گزینه‌‌هاست. در صندوق پشتوانه طلای لوتوس فرصت بهره‌مندی از مزایای این ابزار با هر میزان سرمایه‌ای برای شما فراهم است و در عین حال معافیت از پرداخت مالیات خرید و فروش طلا نیز با سرمایه‌گذاری در این ابزار نصیب شما خواهد شد.

بر همین اساس و در ادامه نوشتار «صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله-ETF-»،‌ در این نوشتار با صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس که از نوع صندوق‌های قابل معامله کالایی (صندوق طلا) است آشنا می‌شویم و مزایای این ابزار سرمایه‌گذاری را در مقایسه با خرید فیزیکی طلا بررسی می‌کنیم.

معرفی

صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس، از نوع صندوق قابل معامله (ETF) کالایی است که در سال 1396 به عنوان اولین صندوق کالایی بازار سرمایه کشور توسط تأمین سرمایه لوتوس طراحی و تاسیس شد و از همان زمان تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار با نماد «طلا» در بورس کالای ایران فعالیت دارد.

از آنجا که صندوق پشتوانه طلای لوتوس از نوع کالایی با پشتوانه سکه طلا است، لذا عمده منابع صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا (حداقل 70 درصد از ارزش کل دارایی‌های صندوق) و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا (حداکثر 20 درصد از ارزش کل دارایی‌های صندوق) سرمایه‌گذاری می‌شود. به این ترتیب باتوجه به ماهیت ریسکی سرمایه‌گذاری در طلا که امکان بالا و پایین رفتن قیمت آن تحت تاثیر شرایط مختلف وجود دارد، این صندوق جزو سرمایه‌گذاری‌های پر ریسک محسوب می‌شود که البته ریسک‌های آن توسط مدیر صندوق کنترل می‌شود.

همانند سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، در این صندوق‌ هم سرمایه صندوق تبدیل به واحدهای سرمایه‌گذاری می‌شود که ارزش آنها با NAV (مخفف Net Asset Value) یعنی همان خالص ارزش دارایی‌های صندوق مشخص می‌شود. ارزش اسمی هر واحد سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ ده هزار ریال معادل هزار تومان است و ارزش روز و لحظه‌ای واحدها نیز متناسب با سرمایه‌گذاری‌های انجام شده در صندوق به صورت روزانه و لحظه‌ای تغییر می‌کند و در سیستم معاملاتی و سایت صندوق نمایش داده می‌شود. امکان خرید و فروش واحدهای این صندوق از طریق سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌های عضو شبکه بورس کالای ایران انجام‌پذیر است. این صندوق بدون تقسیم سود است و سود حاصل از سرمایه‌گذاری در آن از طریق رشد قیمت هر واحد (NAV) به دست می‌آید. تامین سرمایه لوتوس بازارگردانی این صندوق را بر عهده دارد لذا صندوق از نقدشوندگی خوبی برخوردار است.

مناسب چه کسانی است

سرمایه‌گذاری در صندوق‌ پشتوانه طلای لوتوس برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که ریسک‌پذیری بالا و تمایل به سرمایه‌گذاری در طلا (سکه طلا) دارند، به سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت‌ فکر می‌کنند و انتظار دریافت سود دوره‌ای ندارند. آن دسته از سرمایه‌گذارانی که به‌طور سنتی به خرید و نگهداری سکه طلا علاقه دارند می‌توانند این صندوق را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند و از مزایای سرمایه‌گذاری در این صندوق در مقایسه با خرید فیزیکی سکه طلا بهره‌مند شوند. از جمله این مزایا آن است که حداقل نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری در صندوق، از حداقل نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری در بازار فیزیکی (خرید نقدی سکه) بسیار کمتر است و از سوی دیگر خطرات نگهداری فیزیکی سکه همچون سرقت متوجه صندوق نیست. از سوی دیگر با توجه به توانایی طلا در پوشش اثرات تورمی، قرار دادن این صندوق در سبد دارایی‌ها برای همه افراد می‌تواند مفید باشد.

سرمایه‌گذاران باید توجه داشته باشند همانطور که در بازار فیزیکی هیچ تضمینی وجود ندارد که قیمت سکه افزایش یا کاهش پیدا ‌کند، در صندوق سرمایه‌گذاری طلا هم هیچگونه تضمینی برای سودآوری صندوق‌ و یا امکانی برای پیش‌بینی دقیق روند وجود ندارد. هرچند مدیران صندوق‌ سعی دارند با تصمیمات سرمایه‌گذاری درست و به موقع، حداکثر بازدهی ممکن را برای سرمایه‌گذاران محقق کنند.

مزایای صندوق پشتوانه طلای لوتوس

با افزایش قیمت سکه طلا در بازار،‌ باید مبلغ بالایی برای سرمایه‌گذاری داشته باشید. ولی در صندوق طلا لازم نیست به اندازه قیمت یک سکه کامل پول داشته باشید بلکه می‌توانید به هر میزان که قصد سرمایه‌گذاری در این کالا را دارید،‌ واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا را خریداری کنید و به این ترتیب همان میزان سرمایه‌ای که مدنظر داشتید را در سکه طلا سرمایه‌گذاری کرده‌اید.

در بازار فیزیکی شما ممکن است با مشکل نقد شدن دارایی‌تان مواجه باشید حال آنکه در صندوق طلا شما می‌توانید هر زمان که قصد فروش داشته باشید،‌ واحدهای خود را بدون محدودیت بفروشید و سرمایه‌تان را برداشت کنید.

از طرفی،‌ شما وقتی سکه طلا را به صورت فیزیکی در گاوصندوق و یا حتی صندوق امانات بانک نگهداری می‌کنید از ریسک نگهداری آن نگرانی دارید ولی در صندوق طلا بدون هیچ نگرانی‌ای می‌توانید به هر آشنایی با بورس میزان سرمایه‌گذاری کنید و از امنیت سرمایه‌گذاری‌تان مطمئن باشید.

یکی دیگر از مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا به جای خرید فیزیکی سکه طلا این است که در خرید و فروش فیزیکی شما باید مالیات پرداخت کنید ولی در صندوق طلا هیچگونه مالیاتی چه برای خریدهای کم و چه برای خریدهای زیاد به شما تعلق نمی‌گیرد.

به طور کلی مزایای زیر را می‌توان برای صندوق طلا عنوان کرد:

• قابلیت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم به دلیل ارزان بودن قیمت واحدهای این صندوق‌ در مقایسه با خرید فیزیکی سکه طلا
• نقدشوندگی بسیار بالا به دلیل وجود بازارگردان و امکان خرید و فروش در لحظه
• امنیت بالا در مقایسه با خرید و فروش فیزیکی سکه که خطراتی همچون سرقت و عدم اطمینان از خلوص و عیار سکه دارد
• فعالیت تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار
• سرمایه‌گذاری بسیار آسان و بدون اتلاف وقت از طریق سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها
• شفافیت عملکرد و انتشار لحظه‌ای تغییرات قیمتی (NAV) و نظارت بر عملکرد صندوق توسط متولی و حسابرس
• معافیت مالیاتی معاملات واحدهای صندوق‌ مطابق قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید

چگونه سرمایه‌گذاری کنیم

همانطور که گفته شد، خرید واحدهای ETF مستلزم دارا بودن کد معاملاتی (کد بورسی) در سیستم شرکت سپرده‌گذاری مرکزی است. برای دریافت کد معاملاتی لازم است ابتدا در سامانه سجام ثبت‌نام کنید و پس از احراز هویت در این سامانه، یکی از کارگزاری‌های فعال در بازار سرمایه را انتخاب کرده و با ثبت‌نام در سیستم معاملات آنلاین آن کارگزاری،‌ دسترسی به سیستم معاملات آنلاین آن کارگزاری را دریافت کنید. سپس واحدهای صندوق را دقیقا مانند سهام مختلفی که در بورس وجود دارد، ‌خرید و فروش کنید. نماد معاملاتی صندوق پشتوانه طلای لوتوس در بورس کالای ایران «طلا» است. واحدهای خریداری‌شده این صندوق‌ به نام شماست و در صورت تمایل به دریافت گواهی سرمایه‌گذاری، باید به کارگزاری خود درخواست دهید تا گواهی سرمایه‌گذاری که توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی و تسویه وجوه صادر می‌شود در اختیارتان قرار گیرد. ارزش خالص دارایی‌های این صندوق‌ (NAV) به لحظه محاسبه و در سایت صندوق به اطلاع سرمایه‌گذاران می‌رسد دسترسی به سایت صندوق از اینجا امکان‌پذیر است. حداقل واحد قابل خریداری برای ورود به این صندوق 10 واحد است اما با توجه به الزامات سازمان بورس، در حال حاضر حداقل آشنایی با بورس معامله در سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها مبلغ 5 میلیون ریال معادل 500 هزار تومان است.

تسویه به چه صورت و چند روزه است

زمانی که شما واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق قابل معامله پشتوانه طلای لوتوس را می‌فروشید، در صورتی که قصد دریافت این مبلغ در حساب بانکی‌تان را نداشته باشید و می‌خواهید مبلغ مربوطه در حساب کارگزاری‌تان باقی مانده تا با آن سهام دیگر خریداری کنید، در لحظه‌ی فروش این مبلغ در حساب کارگزاری‌تان نمایش داده می‌شود و می‌توانید با آن معامله کنید.

اما چنانچه می‌خواهید مبلغ حاصل از فروش واحدهای سرمایه‌گذاری به حساب بانکی‌تان واریز شود، لازم است فرایند تسویه و پایاپای در شرکت سپرده‌گذاری مرکزی انجام شود تا مبلغ مربوط به فروش شما قابل پرداخت به حساب بانکی‌تان شود. زمان تسویه صندوق قابل معامله پشتوانه طلای لوتوس T+1 است. یعنی اگر واحدهای سرمایه‌گذاری‌تان در این صندوق را بفروشید و درخواست پرداخت وجه داشته باشید، یک روز کاری بعد امکان واریز پول توسط کارگزاری به حساب شما وجود دارد.

پشتیبانی لوتوس پارسیان

سرمایه‌گذاران محترم چنانچه هرگونه سوال یا ابهامی دارند می‌توانند از طریق پشتیبانی لوتوس پارسیان پاسخ سؤال‌های خود را دریافت کنند. برای این منظور می‌توانید با شماره 0218656 داخلی 2 تماس گرفته و با کارشناسان صندوق‌های سرمایه‌گذاری ما صحبت کنید.

خلاصه اهم اطلاعات صندوق

در ادامه، اهم اطلاعات این صندوق را در قالب جدولی گردآوری کرده‌ و در دسترس شما قرار می‌دهیم تا سهولت بیشتری برای دستیابی به اطلاعات به منظور تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری‌تان داشته باشید.

بازار بورس و آشنایی با کارکرد آن برای افرادی که نقدینگی دارند

دو و سوم افرادی که نقدینگی و سرمایه مازاد دارند یا با خرید ملکی آن را سرمایه گذاری می کنند و نهایتاً سپرده بلند مدت در بانکی را انتخاب می کنند. راه سومی را برای خودشان متصور نیستند. وام چی برای این افراد راه سوم را با چراغ سرمایه گذاری در بورس برایشان روشن کرده است.

برای ورود به بازار بورس

برای وارد شدن به بازار بورس نیاز نیست تحصیلات خاص یا منابع مالی زیادی داشته باشید. یک فرد عادی هم می تواند با سرمایه گذاری سرمایه خود در بورس یک فعالیت بورسی انجام دهد. این تصور غلط که بورس جای هر کسی نیست را باید کنار گذاشت.

بورس چیست؟

اگر بخواهیم یک تعریف ساده و کلی از بورس بدهیم باید بگوییم جایی که سرمایه های کوچک را جمع می کند تا یک متولی به واسطه آن بتواند وارد یک فعالیت بزرگ اقتصادی شود. بازاری که با کشف قیمت واقعی، قیمت های شفاف از هر کسب و صنعتی ارائه می دهد.

دسته بندی بورس

بازار بورس به ۳ دسته کلی تقسیم می‌شود:

• بورس کالا: بورس کالا، بازار متشکل و منسجمی است که تعداد زیادی از فروشندگان، کالای خود را عرضه و کالای مربوط پس از بررسی ‌های کارشناسی و قیمت‌گذاری توسط کارشناسان آن بازار، به خریداران ارائه می‌شود. در این بورس معمولا مواد خام و مواد اولیه مورد معامله قرار می‌گیرد. هر بورس کالایی را با نام کالایی که درآن معامله می‌شود؛ می‌شناسند. مثلا بورس نفت، بورس گندم و… بورس کالا خود به بازار فیزیکی و بازار ابزار مشتقه تقسیم می‌شود.

• بورس ارز :خرید و فروش پول‌های خارجی در این بورس انجام می‌شود. البته این نوع بورس در ایران فعال نیست.
• بورس اوراق بهادار: در این نوع بورس دارایی‌هایی مانند سهام، اوراق مشارکت و… مورد معامله قرار می‌گیرد.

با این شناخت کلی و اجمالی دیگر فرد می داند وارد چه عرصه ایی می خواهد بشود.

انتخاب سرمایه گذاری در بورس

چندین دلیل وجود دارد که سرمایه گذاری در بورس را محبوب می کند. با سرمایه گذاری در بورس سود بیشتری از هر روش سرمایه گذاری معمول دیگر نصیبتان خواهد شد. خیالتان از قانونی و رسمی بودن سرمایه گذاری راحت است. به علت وجود شفافیت مالی هر زمان که تصمیم بگیرید می توانید از بازار فعالیتی که در آن سپرده دارید مطلع شوید. قابلیت نقدشوندگی بالای سرمایه شما در هر زمانی که اراده کنید، وجود دارد.

۲ روش دریافت سود دربورس

در روش اول شرکت‌هایی که سهامشان در بورس عرضه شده است، بخشی از سود ناشی از فروش محصولات خود را بین سهامداران تقسیم می‌کنند. در نتیجه سرمایه‌گذارانی که سهام این شرکت‌ها را دارند، از این طریق کسب درآمد می‌کنند. این سود به ‌صورت سالیانه به سهام داران پرداخت می‌شود.

در روش دوم، قیمت سهام شرکت‌ ها به دلیل فعالیت‌ های مفید و اثربخش مدیرانشان، می‌تواند افزایش یابد. افزایش قیمت سهام این شرکت‌ها موجب ایجاد درآمد برای سهامداران آن‌ خواهد شد.

سود سپرده در بانک

اگر شما حسابی را در بانک سپرده کنید. بانک با پول شما در بورس سهام خریداری کند اگر سود عائدی بانک با سرمایه شما زیاد باشد مبلغی که به شما وعده داده را پرداخت خواهد کرد. ارزش سهام خریداری شده بالا برود؛ بانک سود افزایش سهام را به شما نخواهد داد و تقسیم هم نخواهد کرد. اگر فردی کمی ریسک پذیر باشد می تواند ما به تفاوت این درآمدها را که بانک برای خودش محاسبه می کند را به دست بیاورد.

داشتن مدرک تحصیلی مربوط به بورس

برای ورود به بازار بورس نیاز به هیچ مدرک تحصیلی مرتبط نیست. البته افرادی که در زمینه های اقتصاد و رشته های مالی تحصیل کرده اند به علت آشنایی با مفاهیم به صورت تئوری امکان دارد جلوتر باشند اما چیزی که هر فرد علاقمند در بورس را به جلو سوق می دهد توانایی یادگیری و استفاده کردن از اطلاعات کاربردی است.

بورس ایران و دامنه ریسک

بورس در اکثر کشورها یک دامنه نوسانی بالا و با ریسک پذیری زیاد روبرو است. خیلی ها بابت ترسی که از ریسک کردن دارند وارد بازار بورس نمی شوند. این مطلب برای افرادی که دلهره ضرر در بورس دارند بسیار مفید است که بدانند به علت پیشرفته نبودن بازار بورس کشورمان و حفظ منابع منافع سهامداران خرد محدودیت دامنه نوسان روزانه برای سهام تعریف کرده‌اند.

نوسان دامنه ریسک در بورس

به طور حدودی دامنه نوسان سهام بورس و فرابورس ۵ درصد است. درنتیجه اگر قیمت دیروز سهام ۱۰۰ تومان بوده دامنه نوسان امروز یک سهم بین ۹۵ تا ۱۰۵ تومان خواهد بود. حال اگر یک سهم پتانسیل صعود تا دو برابر قیمت فعلی را دارا باشد تا چندین روز در مثبت کامل معامله می‌گردد یعنی قیمت سهم هر روز مثبت ۵ درصد افزایش خواهد یافت.

حداقل سرمایه برای ورود به بورس

طبق قانون بورس و اوراق بهادار کشورمان برای ورود به بورس داشتن مبلغ حداقل صد هزار تومان برای سرمایه گذاری نیاز است. در معادلات تلفنی این مبلغ تا ۵۰ هزار تومان هم کاهش می یابد.

توصیه برای آغاز سرمایه گذاری

برای ورود به بازار بورس با مبلغی حداقلی اقدام به فعالیت کنید تا تجربه کسب کنید، جو فضا و سازو کار بورس به دستتان بیاید و با اطمینانی که کسب می کنید به تدریج سرمایه بورسی خود را افزایش دهید.